AML und Verifizierung bei Cadabrus

Geldwäscherei betrifft uns alle. Deshalb betreiben wir einen klaren Verifizierungs- und Kontrollprozess, der auf der Malta-Lizenz MGA/B2C/394/2017 beruht. Hier erklären wir, was wir von Ihnen brauchen und wann.

Unsere AML-Grundsätze

Wir betreiben Cadabrus unter der Lizenz MGA/B2C/394/2017 der Malta Gaming Authority und unterliegen damit den maltesischen Gesetzen gegen Geldwäscherei und Terrorismusfinanzierung. Diese Vorgaben sind für uns nicht verhandelbar: Wir müssen wissen, wer unsere Spieler sind, woher ihre Gelder stammen und wohin Auszahlungen fliessen. Romix Limited trägt als Betreiberin die rechtliche Verantwortung dafür.

Unser Risikomanagement stuft jedes Konto anhand nachvollziehbarer Kriterien ein. Je höher das eingeschätzte Risiko, desto mehr Kontrollen greifen. Dazu gehören die Verifizierung Ihrer Identität, die Prüfung ungewöhnlicher Transaktionsmuster und die Meldungspflicht gegenüber den maltesischen Behörden bei begründetem Verdacht. Diese Meldungen dürfen wir Ihnen gegenüber nicht ankündigen.

Wann wir Sie verifizieren

Die Verifizierung erfolgt gestuft. Bei der Registrierung prüfen wir zunächst Ihre angegebenen Daten (Name, Geburtsdatum, Adresse) gegen öffentlich zugängliche Quellen und Sperrlisten. Vor Ihrer ersten Auszahlung ist die vollständige Verifizierung Pflicht, und spätestens dann verlangen wir Belege. Zusätzlich kann eine Verifizierung ausgelöst werden, wenn kumulierte Einzahlungen oder einzelne Transaktionen bestimmte Schwellenwerte erreichen oder wenn unser System ein ungewöhnliches Muster erkennt.

• Identitätsnachweis: Reisepass, Personalausweis oder Führerschein, beidseitig und gültig
• Adressnachweis: Stromrechnung, Bankauszug oder offizielle Behördungskorrespondenz, nicht älter als drei Monate
• Nachweis der Zahlungsmethode: Foto der verwendeten Karte (Vorderseite, mittlere Ziffern abgedeckt), Kontoauszug für TWINT, PostFinance, E-Wallets oder Bitcoin-Wallet-Adresse
• Selfie mit Ausweis oder kurzer Video-Nachweis, wenn wir einen erweiterten Identitätsabgleich verlangen

So läuft die Verifizierung

Der Ablauf ist bewusst schlank gehalten. Sie laden die Dokumente direkt in Ihrem Konto hoch, im Bereich für die Kontoverifizierung. Wir bearbeiten vollständige Einreichungen innerhalb von bis zu drei Werktagen; meist geht es schneller. Sie sehen den Status Ihrer Prüfung jederzeit im Konto.

• Dokumente fotografieren oder scannen, alle vier Ecken und die vollständige Adresse sichtbar
• Dateien in lesbarem JPEG- oder PDF-Format hochladen, ohne Zuschnitt und ohne Bearbeitung
• Bearbeitung durch unser Compliance-Team innerhalb von bis zu drei Werktagen
• Rückmeldung per E-Mail: bestätigt oder mit konkreter Angabe, welches Dokument wir erneut brauchen

Wie wir Ihre Dokumente schützen

Ihre Dateien landen verschlüsselt auf Servern mit streng geregeltem Zugriff. Nur autorisierte Mitarbeiter der Compliance-Abteilung können sie einsehen, und jeder Zugriff wird protokolliert. Wir geben Dokumente niemals an Dritte weiter, ausser soweit gesetzliche Meldepflichten der maltesischen Lizenzbehörde dies verlangen.

Herkunft der Mittel nachweisen

Bei grösseren Einsätzen, hohen Auszahlungen oder auffälligen Mustern fordern wir einen Nachweis über die Herkunft der eingesetzten Gelder (Source of Funds). Das ist kein Misstrauen Ihnen gegenüber, sondern eine gesetzliche Pflicht. Wir müssen nachvollziehen können, dass die Mittel aus einem legalen Kontext stammen, etwa aus Erwerbseinkommen, Vermögenswerten, Erbschaften oder einem Gewerbe.

Als Beleg genügen je nach Fall Lohnabrechnungen der letzten Monate, ein Steuerbescheid, ein Arbeitsvertrag, ein Erbscheinauszug oder ein Bankauszug, der die relevanten Zuflüsse zeigt. Je klarer die Unterlagen Ihre Situation dokumentieren, desto zügiger läuft die Prüfung. Wir behandeln alle Angaben vertraulich und verwenden sie ausschliesslich für Zwecke der Geldwäschereiprävention.

Kontrolle Ihrer Transzahlungen

Wir überwachen Ein- und Auszahlungen laufend. Ein- und Auszahlungen über dasselbe Zahlungsmittel abzuwickeln ist der Regelfall: Auszahlungen buchen wir auf die Methode zurück, über die Sie eingezahlt haben, soweit technisch möglich. Zahlt ein Dritter für Sie ein oder weicht das Auszahlungsziel vom Einzahlungsweg ab, blockieren wir die Transaktion bis zur Klärung.

Zahlungswege und Währungen

Für Einzahlungen stehen TWINT, PostFinance, Paysafecard, Visa, Mastercard, Skrill, Neteller, MiFinity, Jeton, Apple Pay, Banküberweisung und Bitcoin zur Verfügung. Auszahlungen laufen über TWINT, PostFinance, Visa, Mastercard, Skrill, Neteller, MiFinity, Banküberweisung und Bitcoin. Kontoführungen sind in CHF, BTC, EUR und USD möglich; Bitcoin-Transaktionen prüfen wir mit derselben Sorgfalt wie Zahlungen über klassische Wege, einschliesslich der Wallet-Prüfung.

Wenn Verifizierung scheitert

Liefern Sie angeforderte Dokumente nicht oder schliessen wir daraus, dass Dokumente ungültig, unleserlich oder manipuliert sind, greifen Einschränkungen. Auszahlungen bleiben so lange gesperrt, bis die Prüfung abgeschlossen ist. Im Extremfall, etwa bei gefälschten Dokumenten, mehreren Konten unter wechselnden Identitäten oder Hinweisen auf Drittmitteleinsatz, schliessen wir das Konto und melden den Vorgang an die zuständigen Behörden.

Aufbewahrung Ihrer Dokumente

Wir bewahren Verifizierungsunterlagen und Transaktionsaufzeichnungen für mindestens fünf Jahre nach Schliessung Ihres Kontos auf. Das schreiben die maltesischen AML-Gesetze vor. Der Zweck ist eindeutig: Behörden können uns im Nachhinein zur Auskunft verpflichten, und wir müssen jeden geprüften Vorgang lückenlos belegen können.

Nach Ablauf der Aufbewahrungsfrist löschen wir die Dateien sicher, sofern keine längeren gesetzlichen Fristen bestehen. Sie können jederzeit eine Bestätigung verlangen, welche Daten wir zu Ihrer Person gespeichert haben; unser Support ist rund um die Uhr per Live-Chat und unter [email protected] erreichbar.

Häufige Fragen

Wie lange dauert die Verifizierung bei Cadabrus?

Wir bearbeiten vollständige Dokumenteneinreichungen innerhalb von bis zu drei Werktagen. Die Auszahlung selbst nimmt anschliessend 3 bis 5 Tage in Anspruch.

Muss ich mich schon bei der Registrierung verifizieren?

Bei der Registrierung prüfen wir Ihre Stammdaten. Die vollständige Verifizierung mit Dokumenten ist spätestens vor der ersten Auszahlung Pflicht, ausserlösbar durch Schwellenwerte oder auffällige Muster.

Welche Dokumente muss ich einreichen?

Einen gültigen Identitätsnachweis, einen Adressnachweis, der nicht älter als drei Monate ist, sowie einen Nachweis darüber, dass die verwendete Zahlungsmethode auf Ihren Namen läuft.

Warum verlangt Cadabrus einen Herkunftsnachweis für meine Mittel?

Die maltesische Lizenz MGA/B2C/394/2017 verpflichtet uns, bei grösseren Transaktionen oder ungewöhnlichen Mustern zu belegen, dass die eingesetzten Gelder aus legaler Quelle stammen.

Was passiert, wenn ich keine Dokumente einreiche?

Ohne Verifizierung führen wir keine Auszahlungen durch. Das Konto bleibt für Einzahlungen nutzbar, bis die Prüfung abgeschlossen ist oder unser Compliance-Team weitergehende Massnahmen ergreift.